Fraude en las transferencias bancarias

Una amenaza fantasma…

Imprevisible y, sin embargo, ¡muy real!

El fraude, una amenaza más allá de las fronteras

Ciberdelincuencia y fraude en las transferencias bancarias en todo el mundo

España

40.000

ciberataques se produjeron al día en el último año en España

6%

de las empresas dispone de una estrategia de ciberseguridad rigida y estática

3/4

empresas sufrieron un incidente de seguridad en el último ano

28%

de las entidades indica haber padecido más de 5 incidentes de seguridad recientemente

Mundo

Mundo


31%

de las empresas sufren al menos un ciberataque al día


47%

de las empresas han sido víctimas de fraude en los últimos 24 meses


6

fraudes de media por empresa, denunciados en los últimos 24 meses


$6 BILLONES

en pérdidas estimadas para las empresas de todo el mundo en 2021

Fuentes : Barometro de las empresas Deloitte, Europa Press

Fraude en las transferencias bancarias


El fraude en las transferencias bancarias afecta a todas las empresas, sea cual sea su tamaño o sector de actividad. Si el fraude es ahora más conocido por el público en general, no es menos amenazante frente a los defraudadores sin escrúpulos con métodos cada vez más técnicos y sofisticados.

Entre los diferentes tipos de fraude en las transferencias bancarias, el más popular es el del falso proveedor, que consiste en hacerse pasar por un proveedor de la empresa, pero existen otros tipos de fraude.

Fraude del falso proveedor

48% de los fraudes

INGENIERÍA SOCIAL & USURPACIÓN

El fraude del falso proveedor es el fraude favorito de los estafadores
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El fraude del falso asesor bancario

100% Manipulación

Suplantación & Manipulación

El fraude del falso banquero se basa en la suplantación de una entidad oficial
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El fraude del CEO

38% de los fraudes

PRESIÓN & USURPACIÓN

El fraude del  CEO es el más conocido y publicitado desde la década del 2000
Más información

Phishing

100% Tendencia

Técnica de phishing

El phishing, la técnica de fraude más utilizada en 2020
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A nivel mundial, se considera que casi la mitad de todas las empresas han sido víctimas de un intento de fraude, pero pocas están dispuestas a compartir sus experiencias. Al sensibilizar al mayor número posible de empresas sobre las diferentes técnicas utilizadas, cómo protegerse de ellas y los riesgos que conlleva, la lucha se vuelve colectiva.

¡El fraude,  una lucha colectiva!


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El libro electrónico de referencia que describe las diferentes etapas del desarrollo de un fraude del falso proveedor, desde la identificación del objetivo hasta la ejecución del fraude.

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Asegurar los procesos más allá de la empresa

Riesgo de fraude en cada etapa del proceso de Purchase-to-Pay (P2P)


El factor humano es fundamental para la validación de los datos de sus  terceros, clientes y proveedores. Aquí es donde hay que actuar para eliminar los errores manuales y verificar la identidad de cada una de las partes, especialmente si son conocidas por la empresa. El fraude es, en el 72% de los casos, externo a la empresa y cada paso del proceso P2P implementado por el departamento financiero presenta un riesgo para la empresa.

Por lo tanto, la seguridad de los procesos y la digitalización de los controles deben llevarse a cabo más allá de la empresa para frustrar cualquier intento de fraude.

P2P


Factores agravantes del fraude empresarial


  • Origen externo: el 72% no proviene de la empresa

  • Factor humano: central en la validación de datos

  • Sofisticación de técnicas: Ingeniería Social, infiltración en el sistema informático

  • Cambio de situación: noticias, contexto de crisis y reorganización