El fraude del falso CEO, origen  de todos los fraudes de transferencias

La estafa del presidente ha sido un éxito constante de los estafadores desde 2010. Este tipo de fraude, especialmente conocido y difundido por los medios de comunicación, sigue creciendo en las empresas. En Francia, es el segundo tipo de fraude más utilizado contra las empresas y representa el 38% de las tentativas, según el barómetro Euler Hermes – DFCG 2020. Por lo tanto, es uno de los 5 principales tipos de fraude empresarial.

Cómo funciona

El fraude del falso CEO es una estafa basada en el robo de identidad y la ingeniería social. El modus operandi utilizado por el estafador consiste en hacerse pasar por el responsable de una empresa ante un empleado y convencerle de que realice una transferencia confidencial de urgencia. El defraudador siempre utiliza el carácter urgente y confidencial de la operación e insiste en la confianza que el presidente tiene en su colaborador para lograr una transacción

Reconocer el fraude del falso CEO

La estafa del presidente requiere que el estafador tenga un alto grado de conocimiento sobre la persona cuya identidad suplanta y es uno de los fraudes más intrusivos, ya que implica a la propia persona y a su entorno.

Ante un empleado sospechoso, el defraudador compartirá muchos detalles, aunque el empleado no los conozca, para legitimar sus declaraciones y hacerlas creíbles. Muy a menudo, desde un punto de vista psicológico, la profusión de detalles es una garantía de honestidad frente a un interlocutor desconfiado.

Para aumentar sus posibilidades, el estafador siempre presiona a su interlocutor para evitar que se haga preguntas y reflexione sobre la situación. Se basan en la urgencia de una situación inusual y son especialmente insistentes en la confidencialidad de la transacción. La urgencia y lo inesperado deberían ser los primeros signos de advertencia de fraude del presidente.

La insistencia en que el presidente confíe en su colaborador en una conversación a distancia es un segundo elemento que debe alertar.

Un tercer indicador de este tipo de fraude es la solicitud de una transferencia extranjera no planificada o un cambio repentino en los datos bancarios de un proveedor conocido por la empresa.

Por último, el estafador también puede ser muy hablador y utilizar detalles de la vida privada del director de la empresa cuya identidad está suplantando para enfatizar la confianza que deposita en un empleado dedicado.

Libro blanco – Kill the fake Bill

El libro blanco es una herramienta esencial para comprender, de una manera peculiar pero efectiva, los diferentes tipos de fraude de transferencias bancarias y el modus operandi utilizado por los estafadores.

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¿Por qué el fraude del falso CEO es una amenaza?

La estafa del falso CEO es una auténtica lacra económica. Cuando una empresa es víctima de este tipo de fraude, las consecuencias pueden ser numerosas:

1. UN FUERTE IMPACTO EN LA IMAGEN DE MARCA DE LA EMPRESA

Este tipo de fraude se da tanto en pequeñas empresas como en grandes organizaciones y las repercusiones en términos de imagen son a veces desastrosas a diferentes niveles. A menudo conduce a la pérdida de confianza de clientes, proveedores y empleados.

2. IMPACTO FINANCIERO, DESDE EL DESPIDO HASTA LA QUIEBRA DE LA EMPRESA

Una empresa puede tardar varios meses, a veces años, en recuperarse de un fraude de este tipo. Cuando el daño financiero sufrido es demasiado grande, la empresa se ve desgraciadamente obligada a despedir a sus empleados, a veces incluso a declararse en quiebra.

3. IMPACTO PSICOLÓGICO, EMPLEADO BAJO PRESIÓN

Cuando se comprueba un fraude en la empresa, las repercusiones psicológicas son siempre importantes para el empleado que ha sido el objetivo: estrés, ansiedad, presión. La mirada de los demás y la confianza de otros empleados son factores agravantes del síndrome postraumático de la víctima.

Protegerse del fraude

Primeros pasos

  • Compruebe siempre la identidad de su interlocutor

  • Conciencie a sus equipos y empleados de la necesidad de respetar los procedimientos de seguridad y los controles diarios

  • Mantener el mismo rigor, sobre todo en los periodos de inactividad y en los momentos de crisis

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