Fraude del asesor bancario : tercero de confianza usurpado

El fraude de los asesores bancarios es un tipo de fraude poco conocido, pero muy real para las empresas.
Menos extendido que los fraudes del falso CEO o del falso proveedor, que suplantan a personas conocidas por los interlocutores, el fraude se esconde detrás de una entidad oficial y puede hacer mucho daño. Es uno de los 5 principales fraudes empresariales.

Modus operandi

El fraude del asesor bancario es un método que permite al defraudador tomar el control, a distancia, de la cuenta de la persona con identidad usurpada. Utilizando el pretexto de una compra o de una actividad sospechosa en la cuenta bancaria de la empresa, un presunto asesor bancario, o incluso a veces el director de la agencia, se pone en contacto con usted para revelar el incidente en curso.

La manipulación psicológica es el único medio utilizado para que el defraudador obtenga la información que necesita. Para pasar a través de los filtros de seguridad, el defraudador convence a su interlocutor de transmitirle su identificación bancaria para validar su identidad y detener su transacción ficticia , identificador que utiliza para cambiar la contraseña y generar el envío de un código de seguridad al teléfono de su interlocutor con el pretexto de querer poner fin al fraude en curso.

Los defraudadores utilizan las mismas técnicas que para el fraude del presidente o el fraude del falso proveedor : la presión y la urgencia.

Se trata de una persona que utiliza los datos bancarios de la empresa para hacer algunas compras. Por lo tanto, es urgente que la víctima ponga fin a esas transacciones, que sin embargo son ficticias.

Una vez obtenido el código de seguridad, el estafador puede simplemente reemplazar la contraseña y llevar a cabo las transacciones, ya que ahora tiene el nombre de usuario y la contraseña de la empresa.
Antes de que se descubra el engaño, decenas de transacciones bancarias se inician y pasan por  cuentas bancarias, en la mayoría de los casos en el extranjero. El recurso es entonces imposible.

Reconocer el fraude del asesor bancario

Un banquero nunca pide un nombre de usuario o una contraseña. En este tipo de fraude, la técnica utilizada por el estafador es ocupar la conversación.
Para conseguirlo, el estafador se posiciona como la solución a la amenaza, cuando en realidad él mismo es la amenaza. Así, el defraudador pone a su interlocutor en una situación de urgencia en la que no se da tiempo a la reflexión y la toma de decisiones debe ser rápida para resolver el incidente y limitar los supuestos daños.

Libro Blanco – Kill the fake Bill

El libro blanco esencial para comprender de forma poco convencional pero eficaz los diferentes tipos de fraude en las transferencias bancarias y el modus operandi utilizado por los defraudadores.

Descargar el libro blanco

¿ Por qué es una amenaza?

El fraude de los  asesores bancarios puede suponer importantes pérdidas económicas para la empresa.
Al acceder a la cuenta bancaria de la empresa, el estafador puede realizar numerosas transacciones en un corto período de tiempo, y también recoger datos que puedan ser utilizados en otro contexto.
No es infrecuente que una empresa suplantada vuelva a ser objetivo de los estafadores.

Protegerse del fraude

Primeros reflejos

  • Tenga en cuenta que un asesor bancario nunca le pedirá su nombre de usuario ni su contraseña.

  • Desconfíe siempre de las llamadas o los correos electrónicos en los que se afirme un peligro potencial y se exija una acción inmediata.

  • No entable una conversación, anote el número de teléfono y llame a la persona a su número habitual.

  • En caso de duda, avise y sensibilice a sus equipos y colaboradores sobre la recepción de una llamada y/o correo electrónico que mencione los peligros potenciales y que requieran una acción inmediata.

Síguenos

Retorno al blog