La orden de transferencia
La orden de transferencia es la acción que realiza el pagador en su banco para solicitar la transferencia del importe elegido a un beneficiario.
¿Cuándo se produce la orden?
Este proceso de transferencia es el esquema clásico y simplificado que se observa mayoritariamente en la zona SEPA. Según el tipo de transferencia, la orden adquiere un alcance completamente diferente, especialmente en el caso de las transferencias instantáneas:
El proceso es mucho más rápido en este caso y no requiere la verificación del banco del pagador. Esto hace que sea una transacción de riesgo para el fraude en las transferencias bancarias.
¿Cómo se hace una orden de transferencia?
Hay diferentes formas de iniciar una orden de transferencia, algunas más frecuentes que otras.
En general, la información necesaria para iniciar una orden de transferencia se encuentra en los datos bancarios (BIC e IBAN).
Aspecto legal
Una orden de transferencia es un mandato dado por el remitente a su banco para que abone un importe a la cuenta de un beneficiario. Las transacciones se simplifican en áreas como la zona SEPA, pero desde el punto de vista legal es más complejo, especialmente cuando el beneficiario no está en el mismo banco que el remitente
¿Cómo puedo saber si la transferencia está realizada?
Hay varias maneras de comprobar si una transferencia está en curso.
La verificación proporciona una prueba de la transferencia. Si el remitente de la transferencia desea demostrar al beneficiario que la operación se ha realizado, puede obtener una prueba por los mismos medios expuestos anteriormente.
