Fraude en las transferencias bancarias

Una amenaza fantasma… Imprevisible y, sin embargo, ¡muy real!

El fraude, una amenaza más allá de las fronteras

Ciberdelincuencia y fraude en las transferencias bancarias en todo el mundo

España

40.000

ciberataques se produjeron al día en el último año en España

6%

de las empresas dispone de una estrategia de ciberseguridad rigida y estática

3/4

empresas sufrieron un incidente de seguridad en el último ano

28%

de las entidades indica haber padecido más de 5 incidentes de seguridad recientemente

Mundo

Mundo
31%

de las empresas sufren al menos un ciberataque al día

47%

de las empresas han sido víctimas de fraude en los últimos 24 meses

6

fraudes de media por empresa, denunciados en los últimos 24 meses

$6 BILLONES

en pérdidas estimadas para las empresas de todo el mundo en 2021

Fuentes : Barometro de las empresas Deloitte, Europa Press

Fraude en las transferencias bancarias

El fraude en las transferencias bancarias afecta a todas las empresas, sea cual sea su tamaño o sector de actividad. Si el fraude es ahora más conocido por el público en general, no es menos amenazante frente a los defraudadores sin escrúpulos con métodos cada vez más técnicos y sofisticados.

Entre los diferentes tipos de fraude en las transferencias bancarias, el más popular es el del falso proveedor, que consiste en hacerse pasar por un proveedor de la empresa, pero existen otros tipos de fraude.

FRAUDE DEL FALSO PROVEEDOR

48% de los fraudes

ENGENIERÍA SOCIAL & USURPACIÓN

El fraude del falso proveedor es el fraude favorito de los estafadores

EL FRAUDE DEL FALSO ASESOR BANCARIO

100% Manipulacion

SUPLANTACIÓN & MANIPULACIÓN

El fraude del falso banquero se basa en la suplantación de una entidad oficial

EL FRAUDE DEL CEO

38% de los fraudes

PRESIÓN & USURPACIÓN

El fraude del CEO es el más conocido y publicitado desde la década del 2000

PHISHING

100% Tendancia

TÉCNICA DE PHISHING

El phishing, la técnica de fraude más utilizada en 2020

A nivel mundial, se considera que casi la mitad de todas las empresas han sido víctimas de un intento de fraude, pero pocas están dispuestas a compartir sus experiencias. Al sensibilizar al mayor número posible de empresas sobre las diferentes técnicas utilizadas, cómo protegerse de ellas y los riesgos que conlleva, la lucha se vuelve colectiva.

¡El fraude,  una lucha colectiva!

Asegurar los procesos más allá de la empresa

Riesgo de fraude en cada etapa del proceso de Purchase-to-Pay (P2P)

El factor humano es fundamental para la validación de los datos de sus terceros, clientes y proveedores. Aquí es donde hay que actuar para eliminar los errores manuales y verificar la identidad de cada una de las partes, especialmente si son conocidas por la empresa. El fraude es, en el 72% de los casos, externo a la empresa y cada paso del proceso P2P implementado por el departamento financiero presenta un riesgo para la empresa.

Por lo tanto, la seguridad de los procesos y la digitalización de los controles deben llevarse a cabo más allá de la empresa para frustrar cualquier intento de fraude.

Factores agravantes del fraude empresarial

  • Origen externo: el 72% no proviene de la empresa
  • Factor humano: central en la validación de datos
  • Sofisticación de las técnicas: Ingeniería social, infiltración en el SI
  • Cambio de situación: noticias, contexto de crisis y reorganización

Medidas de lucha contra el fraude financiero

¿Qué hay que hacer?

Para las empresas

Al crear o modificar datos de terceros, si se solicita un cambio de datos bancarios, es importante comprobarlo con la persona de contacto habitual.

En caso de urgencia, es aún más importante contar con la confirmación de los superiores. Sobre todo en caso de fraude contra el Presidente, es aconsejable volver a ponerse en contacto con el responsable, utilizando los contactos conocidos.

Esto implica la comprobación de datos y pagos de terceros por parte de varias personas, a veces de distintos departamentos.

Chercher régulièrement des informations sur les risques de fraude ainsi que leur fonctionnement afin de s’en protéger plus efficacement

Utiliza soluciones de transferencia bancaria segura como Sis ID, que asegura la cadena de pago comprobando los datos bancarios de terceros (NIF, TVA).

Para particulares

Suspender el pago con su tarjeta bancaria es lo primero que debe hacer en caso de transacción irregular en su cuenta bancaria.

Si es víctima de un fraude, es importante que informe a su banco para que pueda iniciar los procedimientos necesarios para recuperar los fondos.

No debe revelar sus datos bancarios o identificadores bancarios en un sitio web si no está seguro de la autenticidad de la página.

En todos los casos, presentar una denuncia aumenta las posibilidades de reembolso, aunque no esté garantizado, y puede beneficiar a otras víctimas potenciales. Por eso, Sis ID le ofrece la posibilidad de contraatacar colectivamente con la primera plataforma colaborativa de lucha contra el fraude en las transferencias y la seguridad de las transacciones, gracias a la autenticación de los datos de los proveedores.