La truffa del presidente, la madre delle frodi sui trasferimenti
La frode del presidente è stata una costante dei truffatori dal 2010. Particolarmente noto e coperto dai media, questo tipo di frode continua a crescere nelle aziende. In Francia, è il secondo metodo più comune utilizzato contro le aziende, rappresentando il 38% dei tentativi secondo il barometro Euler Hermès – DFCG 2020. Si tratta quindi di uno dei 5 principali tipi di frode aziendale.
Come funziona
La frode del presidente, spesso associata alla frode dell’amministratore delegato, è una truffa basata sul furto di identità e sull’ingegneria sociale, un tipo di frode aziendale. Il modus operandi utilizzato dal truffatore consiste nel fingersi il capo di un’azienda e convincere un dipendente a effettuare urgentemente un bonifico bancario riservato. Il truffatore fa sempre leva sulla natura urgente e riservata dell’operazione e insiste sulla fiducia che il presidente ripone nel suo dipendente per portare a termine la transazione. Il falso direttore incoraggia il dipendente ad avviare un ordine di trasferimento fraudolento. Una volta ricevuto l’ordine sul conto del dipendente, il truffatore trasferisce il denaro su conti esteri. In questo modo, limita le possibilità delle autorità di rintracciare i flussi bancari.
Lo sapevate?
La frode del falso presidente è apparsa per la prima volta in Francia nel 2005. È stato il truffatore Gilbert Chikli a organizzare questo tipo di truffa fingendosi l’amministratore delegato di alcune società per ordinare falsi bonifici bancari. È stato condannato al carcere dal Tribunale penale di Parigi dopo aver rubato diversi milioni di euro.
Riconoscere le frodi ai danni del Presidente
La frode finanziaria nota come “truffa del presidente” richiede che il truffatore abbia un alto grado di conoscenza della persona di cui impersona l’identità ed è una delle frodi più invasive, che coinvolge la persona stessa e il suo entourage. Il più delle volte vengono presi di mira i dipartimenti di contabilità e tesoreria.
Di fronte a un dipendente diffidente, il truffatore condividerà molte informazioni, anche se il dipendente non ne è a conoscenza, per legittimare le sue dichiarazioni e renderle credibili. Molto spesso, da un punto di vista psicologico, la profusione di dettagli è una garanzia di onestà di fronte a un interlocutore diffidente.
Per aumentare le sue possibilità, il truffatore mette sempre sotto pressione il chiamante per impedirgli di fare domande e riflettere sulla situazione. Si fa leva sull’urgenza di una situazione insolita e si insiste particolarmente sulla natura riservata dell’operazione. Il carattere urgente e imprevisto della situazione dovrebbe mettervi in guardia dalla possibilità di una frode presidenziale.
Un secondo elemento che dovrebbe mettervi in guardia è l’insistenza con cui il manager si fida del dipendente in una conversazione a distanza.
Un terzo indicatore di questo tipo di truffa è la richiesta di un trasferimento non pianificato all’estero o un cambiamento improvviso delle coordinate bancarie di un fornitore noto all’azienda.
Infine, per convincere la controparte, il truffatore può anche essere molto loquace e utilizzare dettagli della vita privata del dirigente di cui impersona l’identità per sottolineare la fiducia che ripone in un dipendente dedicato.
Perché la frode presidenziale è una minaccia?
Le truffe ai presidenti sono un vero e proprio flagello economico. Quando un’organizzazione è vittima di questo tipo di attacco, le conseguenze possono essere numerose:
1. FORTE IMPATTO SULL’IMMAGINE DEL MARCHIO AZIENDALE
Le aziende vittime di truffe di trasferimento di denaro possono essere tanto piccole quanto grandi, e le ripercussioni in termini di immagine possono essere disastrose a vari livelli. Spesso si verifica una perdita di fiducia da parte di clienti, fornitori e dipendenti. Nel peggiore dei casi, può persino costare il posto di lavoro ad alcuni dipendenti.
2. IMPATTO FINANZIARIO, DAI LICENZIAMENTI AL FALLIMENTO DELL’AZIENDA
Un’organizzazione può impiegare mesi, a volte anni, per riprendersi da una crisi di questo tipo. Quando i danni finanziari subiti sono troppo ingenti, e possono ammontare a diversi milioni di euro, l’organizzazione è purtroppo costretta a licenziare i propri dipendenti e talvolta a dichiarare bancarotta.
3. IMPATTO PSICOLOGICO, DIPENDENTE SOTTO PRESSIONE
Quando viene accertata una frode all’interno di un’azienda, le ripercussioni psicologiche sono sempre significative per il dipendente che ne è stato il bersaglio: stress, ansia, pressione. Lo sguardo degli altri e la fiducia degli altri dipendenti sono fattori aggravanti della sindrome post-traumatica della vittima.
