Cosa devo fare se ricevo un bonifico falso o sospetto?

Ricevere un bonifico falso può essere un chiaro segnale di frode finanziaria ai danni della vostra azienda. Questa situazione può derivare da truffe sofisticate, phishing o errori deliberati da parte di malintenzionati. Per proteggere le vostre finanze e garantire la sicurezza delle transazioni, è fondamentale sapere come agire rapidamente e adottare misure preventive efficaci.

Passaggi da seguire in caso di bonifico sospetto

Identificare la frode:

  • Verificare le coordinate bancarie: Controllate se le coordinate bancarie del beneficiario corrispondono a quelle registrate nei vostri sistemi.

  • Confermare con il mittente: Contattate direttamente il mittente per confermare l’autenticità del bonifico.

Segnalare alle autorità:

  • Informare la banca: Notificate immediatamente la vostra banca dell’accaduto; potrebbero essere in grado di bloccare o recuperare i fondi.

  • Denunciare alle forze dell’ordine: Presentate una denuncia alle autorità competenti per avviare un’indagine ufficiale.

Sospendere ordini di trasferimento:

  • Bloccare transazioni future: Interrompete eventuali ordini di trasferimento collegati al bonifico sospetto per evitare ulteriori perdite.

Conservare le prove:

  • Raccogliere documentazione: Conservate tutte le comunicazioni, e-mail e documenti relativi al bonifico per facilitare le indagini.

Modificare gli identificativi:

  • Aggiornare credenziali di accesso: Cambiate le password e rafforzate le misure di sicurezza per prevenire accessi non autorizzati.

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Come reagite alle frodi?

Dopo aver subito una frode con bonifico bancario, la chiave per la vittima di una truffa è reagire rapidamente e denunciare l’accaduto alla propria banca e alle autorità.

Ci sono altre buone abitudini da adottare:

Identificare le coordinate bancarie fraudolente e il trasferimento effettuato o in corso su di esse.

Avvisate la vostra banca che si è verificata una truffa e chiedete la restituzione dei fondi, presentate un reclamo a un funzionario affinché le autorità si informino sulla situazione.

Se il pagamento è in corso, contattare l’ufficio finanziario o la banca responsabile dell’ordine di trasferimento per sospendere qualsiasi azione fraudolenta. In caso di frode con carta bancaria, chiedere alla banca di bloccare la carta o i bonifici.

In caso di indagini, conservare le e-mail, i messaggi e i numeri di telefono utilizzati dal truffatore può aiutare le autorità.

Se il truffatore ha ottenuto l’accesso a un sistema di posta elettronica o al sistema aziendale, la modifica della password consentirà di proteggere l’accesso a un primo livello.

Una volta portata a termine la truffa, il truffatore riceve il denaro proveniente dai trasferimenti fraudolenti su uno o più conti (spesso all’estero). Questo denaro viene spesso utilizzato per finanziare altre operazioni, di solito su scala più ampia, o da altre aziende che sono fornitori o clienti abituali della vittima. È quindi molto complicato recuperare i fondi, poiché le banche hanno pochissime possibilità di ricorso di fronte alla legislazione del Paese della banca che ha ricevuto i pagamenti illegali. Nel caso di frode con carta di credito, le banche possono rimborsare il denaro, a seconda della copertura assicurativa fornita. Per le aziende, invece, è molto più difficile e l’importo rubato è spesso molto più alto.

Prevenzione delle frodi sui bonifici bancari

Per ridurre il rischio di future frodi, considerate le seguenti misure preventive:

  • Sensibilizzare i dipendenti: Formate il personale sui rischi di frode e sulle procedure da seguire in caso di sospetto.

  • Stabilire procedure di controllo: Implementate protocolli rigorosi per la verifica delle transazioni finanziarie, inclusa la doppia verifica delle coordinate bancarie dei beneficiari.

  • Evitare pagamenti affrettati: Non effettuate trasferimenti sotto pressione o senza le dovute verifiche, specialmente in situazioni che richiedono urgenza o segretezza.

  • Utilizzare password complesse: Adottate politiche di gestione delle password che prevedano l’uso di credenziali robuste e l’aggiornamento periodico delle stesse.

  • Digitalizzare i processi: Automatizzate e digitalizzate le procedure di pagamento per ridurre l’errore umano e aumentare la tracciabilità delle operazioni.

Implementando queste misure, potrete rafforzare la sicurezza finanziaria della vostra azienda e ridurre significativamente il rischio di frodi legate ai bonifici bancari.

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