Quelles sont les problématiques auxquelles doit faire face un Directeur de la Trésorerie au quotidien ?
Un des rôles principaux d’un directeur de la trésorerie et des financements est d’assurer la liquidité de l’entreprise :
Le directeur de la trésorerie est également garant de la bonne gestion des flux monétaires. Il doit mettre en place les outils permettant une bonne gestion de ces flux aussi bien sur le volet opérationnel que sécuritaire. Le risque de fraude de plus en plus présent couplé à la digitalisation des procédés et l’instantanéité de l’information nécessitent une très grande prudence sur ces sujets.
La fraude au virement est un fléau qui touche toutes les entreprises. Comment Colas, répond-il à cet enjeu ?
Comme évoqué précédemment, il est primordial de s’équiper d’outils performants et adaptés pour répondre aux enjeux de sécurité engendrés par la digitalisation des flux financiers. Aujourd’hui, tout va plus vite et tout est toujours plus urgent, il est donc nécessaire d’optimiser ses procédés. Aussi, pour gagner en rapidité sans négliger la sécurité (au contraire en souhaitant la renforcer) Colas a choisi de s’associer à des sociétés comme NEOFI et Sis ID.
Colas utilise les solutions NEOFI et Sis ID. Comment avez-vous eu connaissance de ces solutions ?
NEOFI est un prestataire historique de la filiale IT de Colas, qui a toujours eu la charge de formater nos fichiers de paiements avant leur télétransmission aux banques. Les outils de NEOFI sont aujourd’hui totalement automatisés chez Colas et complètement intégrés dans notre cycle Procure-to-Pay, en fin de chaîne entre notre ERP Comptable et notre Treasury Management System.
C’est un peu différent en ce qui concerne Sis ID. Colas souhaitait remplacer certains moyens de paiements désuets (notamment l’utilisation de la LCR) par des virements dématérialisés (SCT), cependant il était nécessaire de sécuriser des dizaines de milliers de coordonnées bancaires pour se lancer dans un tel projet. Au début de ce projet, nous avons interrogé les banques qui nous proposaient alors SEPAMail DIAMOND, qui ne répondait pas totalement à nos besoins. D’abord toutes les banques n’y sont pas et ensuite aucune banque n’accepte de prendre la responsabilité contractuelle de l’information qu’elle vous donne en cas de fraude. Nous avons donc réfléchi à une solution plus large et plus solide et avons contribué à la naissance de Sis ID pour répondre à ce besoin. Colas n’est pas un client commun dans le sens où ce n’est pas Sis ID qui a démarché Colas mais Colas qui a démarché Sis ID en prenant part au comité pionnier de la solution.
Pourquoi avoir choisi les solutions NEOFI et Sis ID ? Qu’avez-vous apprécié dans la synergie entre ces deux éditeurs ?
La coopération s’est faite assez naturellement. C’est d’abord la mutualisation des données clients chez Sis ID qui a suscité l’intérêt de Colas puisque cela apportait une précision dans la vérification des coordonnées bancaires ainsi qu’un gage supplémentaire de sécurité. L’assurance proposée par SMA BTP a également été un élément essentiel : si un score est vert et qu’il s’agit d’une fraude, nous avons la certitude que la somme ne sera pas perdue pour Colas et que nous serons assurés. C’est un gage de confiance de savoir qu’un assureur est prêt à assurer la solution.
Très concrètement, Sis ID est utilisé par Colas essentiellement pour des contrôles de très gros fichiers, (l’outil est très peu utilisé pour des interrogations ponctuelles). Les contrôles se font à plusieurs niveaux :
Quelles évolutions souhaitez-vous voir dans la couverture des risques de fraude proposée par NEOFI et Sis ID ?
L’étape suivante portera sur l’international. Notre forte exigence dans le contrôle des paiements nous a restreint jusqu’alors au seul périmètre français. Compte tenu d’un historique de paiements aujourd’hui en développement à l’international chez Sis ID, si nous conservons cette même exigence à l’international (refuser tout paiement avec un score orange) de nombreux paiements ne partiront pas en banque, il faut y réfléchir. Nous savons que NEOFI et Sis ID seront à nos côtés pour propulser ce projet et faire progresser au plus vite la base de données internationale des historiques de paiement.
